第七百八十九章 爱尔兰和冰岛(1/2)

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虽然被贬为“欧猪四国”,但希腊这几国的财政赤字已是个老问题,他们一直被三大评级信用机构评为优等生早就被非议多多,大部分还是看在他们是欧盟一员的面子上,而天平事务所这次主动揭露他们的债务困境,也算是揭开了“皇帝的新衣”,虽然大胆,但还在情理之中,国际金融市场因此并没有掀起太大的风波,只有杨星知道这算是先打下伏笔,等事到临头,看那些所谓经济专家还能不能替“欧猪四国”打掩护。

只是这些还不会让人震惊,但这次天平事务所专门挑出冰岛和爱尔兰来抨击还是出乎市场预料,毕竟这两国可是作为欧洲新经济体代表,一直广受赞誉。冰岛只用短短不到二十年时间就进入了世界最富裕国家行列,爱尔兰更是被称为“凯尔特之虎”,是欧洲国家gdp增长最快的国家,天平事务所队它们降级评价和揭露出的问题,由不得大家不重视。

冰岛是一个孤悬海外,自然条件相当恶劣的北欧小国,如果不是保留下完整的北欧神话传说,很多时候地球其他许多地方的人都没听说过这个小国家。冰岛全国人口不到35万,国土大部分都由冰川、荒原和火山覆盖,虽然因为地热资源丰富,成为世界上少数采用地热这样无公害环保能源作为主能源的国家,但在历史上,由于地寡人穷,许多必需品都要从岛外运进来。冰岛一直长期处于丹麦等北欧国家控制之下。国家经济主要靠捕鱼和旅游等维持。

但从2000年后,冰岛经济却出现了翻天覆地的变化,以冰岛新克伊普辛银行上市为标志,短短几年,冰岛三大银行的新克伊普辛银行、冰岛银行和新冰岛民国银行发现了另一条来钱快,获利丰厚的让冰岛人迅速致富的道路,那就是大力发展金融业。

三大银行纷纷在海外上市,并大胆扩张在海外的分支机构,以高额储蓄率为诱饵,吸引周围的英国、荷兰等储户在本国存款。进一步依靠存款积极收购吞并欧洲各国的金融机构以壮大自己。在国际市场热钱滚滚而来时,冰岛金融业这种借鸡下蛋,敢为天下先的做法无疑吸引了不少有眼光的投资者。

于是三大银行的资本如同滚雪球越变越大,现在已经达到千亿美元水平。即使和欧洲老牌银行相比也不遑多让,而同期冰岛国内生产总值只有不到0亿美元,也就是说冰岛金融业的资本比起本国gdp来有十倍的差距!

作为欧洲的榜样,冰岛选择的经济发展模式,就是利用高利率和低管制开放金融环境吸引海外资本,然后投入高收益的金融项目,进而在全球资本流动增值链中获利。不过这种依托国际信贷市场的杠杆式发展,收益高但风险也大。

全球化带来了全球资本的流动,一个国家可以搏杀于全球资本市场,参与金融利益的分成。并攀上全球金融生态链的高端,但前提是有足够强大的实体经济做支撑。而从经济规模看,冰岛金融业实力超过本国经济十倍,明显不具备这种实力,不止如此,冰岛还把发展经济的筹码过多地押在了虚拟经济上,忽视了传统的捕鱼等实体经济发展,冰岛人个人收入名列世界前茅,但消费水平也位居欧洲前位,这种寅吃卯粮的作法隐藏了巨大危险。

这三大商业银60%的利润来自国际市场。每当一部分债务到期的时候,这些银行就从其他金融机构或者储户那里借来更多的资金,补上窟窿再进行扩张。但过度依赖国际业务,使得冰岛金融市场很易受国际金融市场动荡影响,这也使得国际金融业一旦出问题。就会让冰岛政府倒大霉。

冰岛三大商业银行投资遍布全世界,给冰岛带来了其他发达国家不敢想象的7%年增长率。天平事务所尖锐指出。金融市场瞬息千变,冰岛三大银行中任一家出现问题,就会形成连锁反应,冰岛到时会面临一个两难选择,如果任凭破产银行自生自灭,则国民财产将全部化为乌有;如果将银行收归国有,巨大冰岛银行负债已是冰岛国内生产总值10倍之多,这笔债转给国家,难道让国家破产?

而爱尔兰则走的是另外一种发展道路,那就是依靠百试不爽的作法——发展房地产。1998至2000年,爱尔兰gdp发展速度达到10%,是欧盟乃至世界经济增长最快国家之一,几乎赶上了同时代的中国。爱尔兰由一个以农牧为主的欧洲穷国一跃成为欧洲第三富国,经济增长持续了20年,被视为西方国家的经济奇迹,因此有经济学家把它和亚洲小龙和小虎相提并论,称其为“凯尔特之虎”。

推动爱尔兰经济增长如此之快和之久的支柱产业就是房地产业,2003年爱尔兰人均gdp是欧盟平均水平的1.36倍,人均收入从1万美元上涨到5万多美元,一度超过英国!1996年,房地产业在爱尔兰gdp中所占比5%,不到十年就超过了10%。

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